Revolut, obsługujący ponad 35 milionów użytkowników na całym globie, z czego ponad 3 miliony zarejestrowanych w Polsce, właśnie wprowadził zaawansowaną funkcję mającą na celu ochronę klientów przed działaniami oszustów. AI-scam, jako dodatkowa warstwa zabezpieczeń, wyróżnia się spośród już istniejących systemów, blokując podejrzane autoryzowane płatności push (APP), kiedy klient, być może pod wpływem manipulacji, zamierza wysłać środki do oszustów. Dzięki działaniom sztucznej inteligencji ryzykowna transakcja zostanie wykryta, a pieniądze klienta są bezpieczne.
Nowa funkcjonalność Revolut opiera się na technologii uczenia maszynowego (machine learning, ML/AI), która analizuje zachowanie klienta, aby zidentyfikować ewentualne znaki manipulacji socjotechnicznej. W przypadku podejrzenia zagrożenia AI-scam działa jak czujny stróż, uniemożliwiając klientowi finalizację transakcji, zanim podejmie świadomą decyzję.
System koncentruje się na wykrywaniu sygnałów wskazujących na to, iż klient może być poddany wpływowi osób trzecich. W takim przypadku transakcja zostaje automatycznie zatrzymana, a klient może być poproszony o udzielenie dodatkowych informacji lub przejście specjalnego szkolenia dotyczącego oszustw dostępnego w aplikacji. Ponadto istnieje możliwość skontaktowania się z ekspertem ds. bezpieczeństwa, który może zadawać dodatkowe pytania w celu weryfikacji świadomości klienta.
Revolut zanotował 30% spadek raportowanych wyłudzeń
Od momentu uruchomienia funkcji AI-scam, Revolut zauważył spadek o 30% w raportowanych przypadkach wyłudzeń przy użyciu usługodawców i sprzedawców, które są często wykorzystywane przez przestępców.
Jesteśmy dumni z funkcji AI-scam. Dzięki zaawansowanym technologiom mieszamy oszustom szyki i staramy się przerwać manipulację w chwili, gdy klient chce przelać pieniądze oszustowi. Poświęciliśmy miesiące pracy na testowanie nowej funkcji, aby mieć pewność, iż skutecznie zwiększa bezpieczeństwo klientów — mówi Katarzyna Said Nagy, Head of Financial Crime Operations w Revolut Bank Europe.
Rosnąca liczba tradycyjnych banków blokuje lub mocno ogranicza możliwość płatności kartami w serwisach inwestycyjnych i kryptowalutowych. Dzięki AI-scam, zamiast blokować takie transakcje od A do Z, upewniamy się, iż klienci dokonujący zwykłych transakcji przez cały czas mogą to robić, a w przypadkach gdy jest obawa, iż klienci są manipulowani przez oszustów, następuje interwencja. Dajemy klientom możliwość wyboru, ale też dodatkowy poziom bezpieczeństwa — dodała Katarzyna Said Nagy.
Według danych globalnych Revolut z 2023 roku, 59% wszystkich strat finansowych wynikających z oszustw pochodziło z oszustw inwestycyjnych, które stanowiły jedynie 14% wszystkich zgłoszonych przypadków. Oznacza to, iż choć oszustwa inwestycyjne były mniej powszechne, to generowały znacznie większe straty finansowe. Natomiast najczęstszym rodzajem oszustw były oszustwa związane z zakupami, stanowiące 62% wszystkich przypadków, ale generujące mniejsze straty finansowe, nieprzekraczające 9% całkowitej wartości zgłoszonych strat.
Nowa funkcja AI-scam jest już aktywna w aplikacji Revolut i dostępna dla klientów na całym świecie.
