Benjamin Franklin powiedział, iż w życiu pewne są tylko dwie rzeczy – śmierć i podatki.
Gdyby rozszerzyć to zdanie na branże bezpieczeństwa biznesu trzeba by dodać jeszcze - pewne jest iż zostaniesz sprawdzony.Chcąc zacząć współprace z jakąś dużą dojrzałą korporacją mamy 100% pewności iż zostaniemy poddani procesowi weryfikacji kontrahenta/osoby (z angielskiego due diligence - DD) i to jego finalny wynik wpłynie na to czy będzie nam dane współpracować czy też nie.
Due diligence/weryfikacja kontrahenta jest już czymś tak absolutnie normalnym iż sądziłem iż nie będzie trzeba nigdy o tym pisać.
Aktualnie w naszym kraju zaczyna nadciągać katastrofa związana z pewną wielką Włoską firmą budowlaną która upada pociągając na dno swoich podwykonawców i paraliżując budowy za jakie była odpowiedzialna (metro w Warszawie, linie PKP, drogi)
Ta sytuacja skłoniła mnie do napisania tego artykułu gdyż wszystko wskazuje na to iż w tym przypadku proces weryfikacji kontrahenta nie został należycie przeprowadzony o ile w ogóle ktoś go zrobił.
Zatem jak wygląda proces DD?
Użyjmy naszej włoskiej firmy budowlanej jako przykładu w jaki sposób przeprowadzić proces DD/weryfikacji kontrahenta.
Na początku najważniejsze jest ustalenie co jest celem takiego DD, przecież nie można sprawdzać wszystkiego na każdy temat bo to strata zasobów, pieniędzy i czasu.
Ustalenie celu DD jest priorytetem i pomyłka na tym etapie ma wpływ na cały raport który może być bezużyteczny.
1. CEL DD
- zabezpieczenie interesów Państwa Polskiego, pieniędzy podatników oraz ryzyka reputacyjnego w postaci zapewnienia przewagi informacyjnej w przypadku kłopotów partnera biznesowego/jego upadku/przejęcia itp
Kolejny punkt DD to wyznaczenie jego zakresu.
Im większy podmiot z którym chcemy współpracować tym większy zakres jego zakres.
Poniżej proponowany dosyć ogólny zakres DD
- spółka matka we Włoszech (jej aktywa, zarząd, reputacja, czy jest notowana na giełdzie, udziałowcy, otoczenie polityczne, inne)
- spółka córka w Polsce (tutaj podobnie jak we Włoszech)
- spółki córki w paru wybranych europejskich krajach (tutaj o wyborze powinna decydować wielkości kontraktów i otoczenie polityczne)
- Inne (temat do dyskusji)
Weryfikując część powyższych punktów można oficjalnie poprosić o dokumenty (finansowe, o członkach zarządu, itp) sprawdzany podmiot.
Mamy wtedy unikalną możliwość aby porównać informacje uzyskane w sposób oficjalny z informacjami uzyskanymi drogą mniej oficjalną.
Jeśli rozbieżności przy porównywaniu będą zbyt duże powinniśmy mieć już z tyłu głowy iż coś tu nie gra.
3. Analiza danych
To bardzo ważna część naszego procesu DD - im większy jest sprawdzany podmiot tym mamy więcej danych do analizy i nie ma się co łudzić iż zrobimy wszystko sami.
By prawidłowo przeanalizować zebrane dane naszej Włoskiej firmy musimy mieć specjalistów z wielu branż :
- prawnicy
- finansiści/bankowcy
- ludzie od bezpieczeństwa
- fachowcy z branży budowlanej
- znawcy sceny politycznej danego kraju
- inni (w zależności od potrzeb)
4. Scoring/punktacja (ocena wiarygodności)
Tutaj jest wiele szkół jak to robić.
Możemy przyjmować skalę cyfrową, możemy przyjmować skalę kolorystyczną jednak ważne jest by nasza ocena wiarygodności była oparta o jasne kryteria które muszą znaleźć się w finalnym raporcie.
5. Raport końcowy wraz z rekomendacjami
Nasz raport końcowy musi być maksymalnie rzetelny i oparty o faktycznie analizowane dane.
Nie można pozwolić sobie na koloryzowanie czy też pisanie domysłów.
Raport powinien zawierać także rekomendacje, z reguły przyjmuje się iż podczas długich wieloletnich kontraktów taki pełny DD robi się raz na 12 miesięcy by uniknąć niespodzianek.
To bardzo skrócony i uproszczony opis jak powinien wyglądać proces weryfikacji kontrahenta.
Czy takowy raport istnieje na temat naszej Włoskiej firmy - osobiście wątpię.
Jak już wspomniałem weryfikacja kontrahenta/osoby jest cytując klasyka oczywistą oczywistością w działaniu biznesu, stąd dziwić może jak wiele firm jeszcze zaniedbuje ten proces ryzykując utratę pieniędzy.
Inną sprawą jest to, jak wiele podmiotów w naszym kraju ma kompetencje by zrobić wiarygodne sprawdzenie kontrahenta który jest aktywny w wielu krajach?
Szukając takiego najlepiej poprosić o referencje - dobra opinia najlepiej dużej korporacji jest gwarancją iż mamy do czynienia z profesjonalistami.
Jeśli drogi czytelniku poszukujesz takiego partnera- zapraszam do kontaktu
P.S. Zainteresowane osoby zapraszam do zapoznania się z informacjami na temat systemu i-SASMA
Jeden z jej modułów będzie zarządzał procesami weryfikacji kontrahenta/osoby
Więcej informacji na www.i-sasma.com
Czy takowy raport istnieje na temat naszej Włoskiej firmy - osobiście wątpię.
Jak już wspomniałem weryfikacja kontrahenta/osoby jest cytując klasyka oczywistą oczywistością w działaniu biznesu, stąd dziwić może jak wiele firm jeszcze zaniedbuje ten proces ryzykując utratę pieniędzy.
Inną sprawą jest to, jak wiele podmiotów w naszym kraju ma kompetencje by zrobić wiarygodne sprawdzenie kontrahenta który jest aktywny w wielu krajach?
Szukając takiego najlepiej poprosić o referencje - dobra opinia najlepiej dużej korporacji jest gwarancją iż mamy do czynienia z profesjonalistami.
Jeśli drogi czytelniku poszukujesz takiego partnera- zapraszam do kontaktu
P.S. Zainteresowane osoby zapraszam do zapoznania się z informacjami na temat systemu i-SASMA
Jeden z jej modułów będzie zarządzał procesami weryfikacji kontrahenta/osoby
Więcej informacji na www.i-sasma.com
