Europol rozbija sieć „SIM farm”: 7 zatrzymanych, 1 200 urządzeń SIM-box i 49 mln fałszywych kont

Wprowadzenie do problemu / definicja luki

Europol (przy wsparciu Eurojustu i służb z Austrii, Estonii, Finlandii oraz Łotwy) rozbił międzynarodową infrastrukturę cybercrime-as-a-service o kryptonimie SIMCARTEL, która wynajmowała przestępcom numery telefoniczne z ponad 80 państw do rejestracji i weryfikacji kont oraz prowadzenia oszustw. Zatrzymano 7 osób, przeprowadzono 26 przeszukań, zajęto 1 200 urządzeń SIM-box i 40 000 aktywnych kart SIM, a także pięć serwerów i dwie domeny wykorzystywane do świadczenia usługi. Według organów ścigania infrastruktura pomogła utworzyć blisko 50 mln fałszywych kont.

W skrócie

• Skala: 3 200+ udokumentowanych przypadków oszustw, straty min. ~5 mln € (gł. Austria i Łotwa).
• Modus operandi: hurtowy wynajem numerów (SIM-farmy/SIM-boxy) do obejścia weryfikacji SMS i ukrywania tożsamości.
• Seizury: 1 200 SIM-box, 40 000 aktywnych SIM, setki tys. dodatkowych kart, 5 serwerów, mrożenie środków i konfiskata luksusowych aut.
• Zastosowania przestępcze: phishing/smishing, fałszywe inwestycje, „na córkę/syna” w WhatsApp, podszywanie się pod policję, sklepy-widmo, a także przestępstwa pozatelekomunikacyjne.

Kontekst / historia / powiązania

Eurojust podaje, iż platforma udostępniała numery z >80 państw i była oferowana innym grupom w modelu CaaS (Crime-as-a-Service). Działania operacyjne przeprowadzono 10 października 2025 r., a komunikaty opublikowano 17 października.
Niezależne redakcje (BleepingComputer, CyberScoop, The Record) potwierdzają aresztowania i skalę zabezpieczeń, podając zbliżone szacunki strat: ok. 4,5 mln € w Austrii i ~420 tys. € na Łotwie.

Analiza techniczna / szczegóły luki

SIM-box/SIM-farmy to zestawy bramek GSM z dziesiątkami/setkami gniazd SIM, które automatycznie rotują karty i numery. Dzięki sterowaniu API można masowo:

• odbierać kody SMS (OTP) do rejestracji kont i resetów haseł,
• prowadzić smishing na dużą skalę,
• omijać mechanizmy anty-fraudowe platform (np. limity na numer/urządzenie),
• maskować geolokalizację i tożsamość operatora.

W sprawie SIMCARTEL infrastruktura działała jak profesjonalna usługa: panel online, automatyzacja, pozyskiwanie kart z wielu rynków, a choćby „oferta” na wynajem numerów i monetyzację cudzych kart. Organy przejęły m.in. serwisy ułatwiające pozyskanie numerów jednorazowych do kodów weryfikacyjnych.

Dlaczego to działa?
Ekosystem SMS-OTP i weryfikacji numeru telefonu jest podatny na nadużycia, bo:

• SMS nie zapewnia silnego uwierzytelnienia i jest podatny na przekierowania/SS7/małe opóźnienia dostaw,
• wiele serwisów ufnie traktuje numer jako tożsamość (KBA/„posiadanie”),
• reputacja numeru jest słabo współdzielona między usługami.

Praktyczne konsekwencje / ryzyko

• Platformy online: zalew botów i kont-widm (do 49 mln), spadek skuteczności AML/KYC light, nadużycia programów promocyjnych, większe koszty moderacji i ryzyka.
• Instytucje finansowe: phishing inwestycyjny, podszywanie się, nadużycia „SCA via SMS”.
• Użytkownicy: ataki „na córkę/syna” w komunikatorach, wyłudzenia danych i środków.
• Telco: wykorzystanie ich sieci do generowania ruchu A2P, ryzyko reputacyjne i regulacyjne.

Rekomendacje operacyjne / co zrobić teraz

Dla platform i fintechów

1. Ogranicz zaufanie do SMS-OTP: przejdź na passkeys/FIDO2 jako główny MFA; SMS zostaw jako fallback z dodatkowymi kontrolami ryzyka.
2. Weryfikacja numeru ≠ weryfikacja tożsamości: zawsze łącz z innymi sygnałami (dokument/biometria, proof-of-personhood).
3. Inteligencja numerów: HLR/MNP lookups, kontrola klasy usługi (pre-/post-paid), sprawdzanie nowości numeru, scoring reputacji (czy numer był widziany przy wielu rejestracjach).
4. Anti-abuse na rejestrację: device fingerprinting, velocity rules (na IP/ASN/IMEI-like), limity per metoda płatności, weryfikacje „liveness” w KYC, dynamiczne CAPTCHy.
5. Monitoring: reguły SIEM/FRM wychwytujące anomalię OTP (dużo SMS na ten sam numer/zakres), alerty na skoki rejestracji z jednego kraju/ASN.

Dla banków i e-commerce

• Transaction-level MFA (push z bindingiem urządzenia, podpis kryptograficzny), detekcja „social engineering session”.
• Predefiniowane ostrzeżenia UX i bloki słów kluczowych w komunikacji (np. wzorce „nowy numer dziecka”, „pilny przelew”).

Dla operatorów telekomunikacyjnych

• Detekcja SIM-box: korelacja IMSI/IMEI, anomalia w TADIG/CellID (duża liczba MSISDN z jednego modemu), nietypowe profile SMS-MT/MO, hurtowa rotacja kart.
• Współpraca z LEA/CSIRT oraz sinkhole numerów/domen powiązanych z farmami.

Dla użytkowników

• Nie traktuj SMS jako dowodu tożsamości rozmówcy. Weryfikuj „nowe numery” bliskich innym kanałem. Blokuj linki z SMS/komunikatorów kierujące do płatności/logowania.

Różnice / porównania z innymi przypadkami

W USA we wrześniu 2025 r. tajne służby rozbiły dużą SIM farmę (ponad 300 serwerów i 100 000 kart SIM) wskazując na rosnące ryzyko dla infrastruktury krytycznej. Europa i USA notują więc zbliżoną taktykę, ale inne wektory nadużyć (w UE – silny nacisk na oszustwa konsumenckie i masowe rejestracje kont).

Podsumowanie / najważniejsze wnioski

• SIM-farmy komodytyzują nadużycia oparte na SMS-OTP i deprecjonują numer telefonu jako sygnał zaufania.
• Organizacje powinny odejść od SMS-OTP jako głównego MFA i wzmocnić kontrole anty-abuse na etapie rejestracji/kontaktu.
• Współpraca LEA (Europol/Eurojust) z podmiotami prywatnymi i operatorami pozostaje kluczowa do demontażu infrastruktury CaaS.

Źródła / bibliografia

1. Eurojust: „Decisive action against various online scams in Austria and Latvia: seven arrests”, 17.10.2025. (szczegóły operacji, liczby: 1 200 SIM-box, 40 000 SIM, ~50 mln kont, 26 przeszukań). (Eurojust)
2. Europol: „Cybercrime-as-a-service takedown: 7 arrested – Operation SIMCARTEL” (komunikat prasowy: aresztowania, przejęte serwisy). (Europol)
3. BleepingComputer: „Europol dismantles SIM box operation renting numbers for cybercrime”, 17.10.2025 (szacunki strat, przejęte domeny). (BleepingComputer)
4. CyberScoop: „Europol dismantles cybercrime network linked to $5.8M in financial losses”, 17.10.2025 (dodatkowe liczby, kontekst USA). (CyberScoop)
5. The Record: „European police bust network selling thousands of phone numbers to scammers”, 17.10.2025 (tło śledztwa, cytaty, materiał wideo policji). (The Record from Recorded Future)